Conciliar o caixa e transferir entre contas

Toda baixa, todo pagamento e toda transferência vira um movimento no caixa de uma conta bancária. Conciliar é casar esses movimentos com o extrato do banco — é assim que aparece o que o sistema não registrou e o que o banco não confirmou.

Como fazer

Em Financeiro → Conciliação, aba Extrato / Conferência, escolha a conta e o período: a tela mostra Saldo inicial, Entradas, Saídas e Saldo final, com saldo corrente linha a linha.
Marque o Conferido de cada linha que já bateu com o extrato do banco. Imprimir / PDF gera a versão em papel.
Para casar com o arquivo do banco, vá na aba Extratos importados, clique em Importar extrato, escolha a Conta, arraste o OFX ou o CSV e confirme em Importar.
No extrato aberto, clique em Auto-match: cada lançamento pendente procura um movimento de mesmo valor, mesma conta e até três dias de diferença.
Sobrou pendente? Clique em Conciliar na linha e escolha o par na lista Candidatos (±3 dias, mesmo valor).
Lançamento que o sistema nunca registrou: Criar movimento avulso, no mesmo painel, e confirme em Criar e conciliar. O que não é para conciliar sai por Ignorar lançamento.
Fechado tudo, clique em Marcar como conciliado.
Dinheiro trocando de conta: Financeiro → Transferências → Nova transferência, com Conta de origem, Conta de destino, Valor, Data e, quando houver, Tarifa bancária (TED/DOC). Confirme em Lançar transferência.

O que o sistema faz sozinho

Conferido e a conciliação contra o arquivo do banco escrevem no mesmo lugar: o movimento passa a valer como conciliado — e conciliado não pode mais ser estornado, nem na conta a receber, nem na a pagar, nem na transferência. Para liberar, desfaça pelo caminho que travou: desmarque o Conferido, ou use Desconciliar no extrato importado.

O auto-match só concilia quando encontra um candidato. Com dois ou mais, ele marca o lançamento como Sugerido e deixa a decisão para quem confere; sem nenhum, deixa Pendente.

A transferência lança duas pernas: saída na conta de origem e entrada na de destino, na mesma data. Com tarifa preenchida, sai uma terceira perna — a saída da tarifa, na origem.

O mesmo arquivo não entra duas vezes na mesma conta: a importação é barrada pelo conteúdo do arquivo, não pelo nome — e descartar o extrato não libera a reimportação, o bloqueio vale para sempre.

Quando não funciona

"Só é possível fechar o extrato quando todos os lançamentos estão conciliados ou ignorados." — sobrou linha em Pendente ou Sugerido.
"Nenhum movimento de caixa compatível encontrado." — não há movimento com o mesmo valor na janela de três dias. Ou o lançamento é novo (use Criar movimento avulso), ou não é para conciliar (use Ignorar).
"Este arquivo já foi importado anteriormente para esta conta. Re-import bloqueado." — o extrato já está na lista, e descartar não libera: o bloqueio por conteúdo de arquivo não olha se o extrato foi descartado ou apagado. A coleta automática do Asaas usa a mesma trava, com um extrato por mês de transação.
"Formato não reconhecido. Use OFX (.ofx) ou CSV (.csv/.txt)." — o CSV precisa do cabeçalho data;valor;descricao;documento; o limite é 10 MB.
"Transferência ainda conciliada — desmarque as pernas abaixo antes de estornar:" — a mensagem lista cada perna, a conta, o valor e onde desmarcar.
"Destino deve ser diferente da origem" e "Transferência só é permitida entre contas da mesma empresa" — dinheiro entre as empresas do grupo não passa por aqui: o lugar é Financeiro → Fechamento entre empresas.
"Selecione uma empresa ativa" — "O extrato é por empresa." Troque a empresa no seletor do topo.
A lista de contas vem vazia — só aparecem contas bancárias ativas da empresa atual.